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京财时报

开业两载平安理财管理规模超万亿累计为超500万客户创造收益400亿元

京财时报   来源:东方财富    发布时间:2022-10-23 15:28:52   阅读量:13071   

平安金融最近几天迎来两周年生日。

两年来,平安理财始终坚持为老百姓理财,服务实体经济,为金融市场稳定发展贡献力量的初衷,全力推进理财业务的净转型平安理财在严控风险的前提下,从三个方面深刻而生动地诠释了稳健:产品体系和技术体系建设上的稳健稳健,在专业投研,客户服务能力等方面稳步提升,客户数量和理财规模稳步增长

根据消息显示,截至目前,平安理财规模超过1万亿元,服务母行客户超过500万,累计为客户创造收益近400亿元近两年来,平安理财凭借稳健优异的表现,获得了银行理财行业多项重要奖项在2022年第二季度第三方机构全国银行业财富管理能力排名中也位列第六

平安理财以促进共同繁荣为使命,继续走在专业创新为特色,稳健合规为基础的道路上。

将数千亿活水引入实体经济,

国家服务战略与大湾区建设

回顾平安理财过去的两年,对金融服务实体经济本源的坚持和不断提升服务实体经济能力的不懈追求始终贯穿始终。

平安金融自成立以来,积极引导财政资金投向科技创新,绿色发展,小微企业等实体经济重点领域,为可持续基础设施,公共事业,乡村振兴等领域提供资金支持,加大对疫情防控,生态环境等民生服务的支持力度2021年全年为全国实体经济提供资金支持近2600亿元,仅今年上半年新增投资近1090亿元。

最近几年来,国家实施双碳战略,大力推动绿色金融发展平安金融紧跟政策步伐,积极布局绿色金融和ESG投资2021年绿色金融和ESG投资近130亿元,今年上半年再增加300亿元我们陆续推出了一批绿色金融和ESG主题产品仅在今年1月,我们就发布了智享ESG主题产品,以及融合了绿色金融和可持续发展两大主题的中债—平安金融ESG优选绿色债券指数今年8月,我们推出了新启航绿色金融的固定收益主题理财产品,结合平安集团CN—ESG数据库的研究成果,引入了绿色债券投资

同时,作为一家扎根深市,聚焦大湾区的金融机构,平安金融充分把握大湾区作为中国改革开放和经济转型发展桥头堡的区位优势,主动对接,优质高效服务大湾区建设自成立以来,平安金融已为粤港澳大湾区企业提供了超过1000亿元的投融资服务

聚焦绝对收益产品线,构建以稳健为背景的产品和投研体系。

在理财产品全方位净值化的背景下,如何满足客户低波动,稳健收益的投资需求,是每个银行理财公司面临的难题平安金融坚持以客户为中心,发挥投研优势,在深入研究债券,非标债权,公募基金,私募基金等各类资产的基础上,,规划构建稳健的产品体系,重点布局绝对收益产品线固定类产品以中短期产品为主,加权类产品以中长期产品为主,满足不同市场情况下理财客户对稳健增值的多元化需求

在投资端,平安金融将量化模型与主观分析相结合,综合运用多种投资策略,搭建多资产配置平台,提升多资产多策略配置能力,同时,与行业内优秀的证券,基金,保险,信托公司在债券指数,可转债,权益,另类等方面合作,丰富投资策略,更加灵活地应对市场波动,跨越市场周期,提升产品收益表现,为客户实现稳健回报。

经过两年的探索,平安理财已经初步形成了产品,研究,投资的良性循环在今年震荡的市场环境下,平安理财产品收益表现稳定,回撤控制表现良好今年上半年,第三方机构在全国财富管理公司并表增强型财富管理榜单中,产品存续收益和回撤控制排名前3,今年7月,第三方机构对全市场理财产品存量的研究数据也显示,平安理财在产品收益率和波动控制方面表现突出,截至今年8月,固定收益和固定收益+产品到期或持有一年的正收益比例为100%

金融机构依靠稳健的产品和市场表现,对客户的关注,持续的理财有道,出行平安的客户陪伴活动,保护客户的钱袋子,切实提升普通百姓和新市民在投资理财中的获得感,幸福感和安全感为了实现共同富裕的目标,安全理财正逐渐成为现实

多元化人才与数字技术

双轮驱动支撑公司高质量发展

资产管理行业既是人才驱动的行业,也是数字技术驱动的行业将平安理财的稳健发展归结于具有竞争力的人才队伍建设和数字化技术创新能力的不断提升,可能更符合客观事实

开业之初,平安财富管理人才团队多元化的专业背景可见一斑:一方面是银行,证券,资管,信托,基金等专业人士都是从平安集团引进的,另一方面,从外部招聘一批拥有国内外知名基金,券商,资产管理机构和各子领域丰富经验的专家,同时,充分发挥新生力量的作用,加强对校招的全方位培养,为自身发展储备有效力量这支背景和梯队多元化的精英团队,为平安理财近两年的高质量发展提供了有力支撑

创新数字技术是平安金融管理的另一大特色,贯穿于公司经营管理的全过程,涵盖产品研发,投资交易,市场营销,风险管理等业务板块其中,地图资产配置平台和方舟风险管理平台是具有代表性的创新这两个系统在平安理财的投研配置和风险控制方面发挥了重要作用,形成了行业领先地位

经过两年多的努力,平安金融已经初步实现了业务运营的数字化本着松耦合,轻量级,开放,自控的原则,构建了支持多资产,多策略,多渠道,多产品,全生命周期和全面风险管理的技术平台,为业务发展提供了高效的系统和高质量的数据支持,有效提升了业务效率和风险防范能力

值得一提的是,作为一家诞生于深圳的公司,平安金融秉承深圳公益精神,将社会责任理念融入公司发展,在履行金融机构使命的同时,积极践行企业公民的责任与担当平安金融不仅积极参与疫情防控专项债券投资,还发行和认购企业稳定生产供应的金融工具同时还动员管理人员积极参与街道,社区防疫行动,向有需要的地区捐赠防疫物资为做好员工志愿者队伍和公益活动的组织工作,平安金融今年还成立了志愿者服务队,更好地参与社会公益活动

中国平安表示,过去两年是公司转型发展的起步阶段,走向新的资产管理星海未来,公司将不改初衷,坚持以客户为中心和专业创造价值的理念,贯彻长期稳定,价值投资的理念,不断提升服务实体经济和客户的专业能力,为国家,社会和客户创造更大的价值回报,为自己赢得行业的声誉和地位,不断开创高质量发展的新局面

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